Maksude maksmine on juba piisavalt ebameeldiv, ilma et peaksite protsessi käigus üllatusi ootama. Kuid rohkete maksumaksjate jaoks on sel aastal tulevik just üllatused.

2017. aasta detsembris vastu võetud maksukärbete ja töökohtade seadus oli aastakümnete üks suuremaid maksude ümberehitusi - ja see jõustus 2018. maksuaastal, mis tähendab, et näete muudatusi juba praegu. Muu hulgas piirab eelnõu riiklikke ja kohalikke maksude mahaarvamisi (saate maha arvata kuni 10 000 dollarit), alandab maksumäärasid ja kahekordistab jämedalt tavalist mahaarvamise summat, mis on tasane arv, mis vähendab tulu, millelt peate maksma makse .

Paljude inimeste jaoks on muudatustega palju kaasas käia. Isikliku rahanduse ettevõtte NerdWallet tellitud uuringus ei suutnud üle veerandi ameeriklastest enesekindlalt teada anda, mis täpselt maksude kärbete ja töökohtade seadusega muutus, ja peaaegu pooled ei teadnud, mida see nende maksuklassi jaoks täpsemalt tähendab.

Kuna 15. aprill on lähemal, hakkavad maksuspetsialistid ja rahanduseksperdid kaaluma seda, mida nad soovisid, et rohkem inimesi teaks algavat maksuhooaega, oma parimaid nõuandeid toimuvateks muutusteks ja järgmise aasta ettevalmistamiseks.

Vastuseid on muudetud pikkuse ja selguse huvides.

Õppige keelt

Autorid tähendavad enamat kui mahaarvamisi. Nad tulevad kohe maksudelt, mille eest olete võlgu, dollari eest dollarit. Mahaarvamised lihtsalt vähendavad; see pole dollar dollari eest.

- Lisa Greene-Lewis, CPA ja TurboTaxi maksuekspert

Olge valmis väiksema tagasimakse saamiseks

Uued maksueeskirjad tähendavad tõenäoliselt seda, et paljud inimesed maksavad 2018. aasta üldistes maksudes vähem, kuid üks suur teadmata on see, kuidas mõjutavad uued kinnipidamistabelid, mida tööandjad eelmisel aastal hakkasid kasutama, inimesi esitades. Mõne maksumaksja arvates võib nende tagasimakse olla oodatust väiksem või võlgnevad nad raha.

- Andrea Coombes, NerdWalleti maksuspetsialist

Uus maksuseadus alandas maksumäärasid ja kinnipidamistabelit. Need asjad kokku vähendavad tõenäoliselt maksumaksjate tagasimakseid või põhjustavad tõenäoliselt võlgnevuse tasumise, kui varasematel aastatel seda pole olnud. Arutage korralikku kinnipidamist oma maksuametiga, et tulevikus soovimatuid üllatusi vältida.

- Cindy Hockenberry, föderaalsete maksualaste teadusuuringute ja valitsussuhete direktor, Maksualaste Professionaalide Riikliku Assotsiatsiooni liige

Reguleerige oma kinnipidamist

Kui teie tagasimakse oli suur, oleksite võinud seda raha saada igas palgas. Oleks mõistlik anda tööandjale teada, et soovite oma W-4 vormi kohandada, nii et igast palgast võetakse vähem raha. Ja vastupidi: kui teil on suur arve või tagasimakse, mis oli väiksem, kui soovisite, kaaluge W-4 muutmist nii, et rohkem oleks kinni peetud.

- Andrea Coombes

Kasutage tavalist mahaarvamist

Kuna tavapärane mahaarvamine on suurenenud, loetleb vähem maksumaksjaid mahaarvamisi. See ei põhjusta neile majanduslikku kaotust - see tähendab lihtsalt, et tavalise mahaarvamise taotlemisel saavad nad parema maksutulu kui nad oleksid saanud mahaarvamiste liigendamise teel.

- Julie Roin, Chicago ülikooli õigusteaduskonna professor

Tea, millised mahaarvamised on piiratud või kõrvaldatud

Paljud maksumaksjad lõpetavad kaupa kirjeldamise - mitte seetõttu, et tavalist mahaarvamist tõsteti, vaid seetõttu, et paljud varem väidetud mahaarvamised olid uue maksuseaduse tõttu piiratud või kadusid täielikult. Näiteks on kadunud töötajate ettevõtluskulude mahaarvamine. Riigi ja kohalike maksude (peamiselt tulu- ja omandimaksud) mahaarvamine on piiratud 10 000 dollariga aastas. Kolimiskulusid ei saa maha arvata. Ettevõtte meelelahutuse kulud, mis varem olid 50 protsenti mahaarvatavad, on nüüd täielikult mahaarvatavad. Alimente ei saa enam maha arvata, nii et nad maksustatakse üldjuhul kõrgemalt teenivale endisele abikaasale.

- Julie Roin

Iga isik - abielus, vallaline ja perekonnapea - peaks kontrollima, kas ta saab endiselt maksuvabastust.

- Anita R. Johnson, finantspsühholoog

Ärge unustage oma ülalpeetavaid

Kui hoolitsete mõlema oma vanema eest, ei pea nad teiega koos elama, et saaksite neid ülalpeetavateks nimetada. See käivitab täiesti uue krediidi, mille väärtus on 500 dollarit ülalpeetava kohta. Oletame, et teil oli ülalpeetav, kes vanuses 17-18 aastat, kuid nad elavad endiselt kodus - see ülalpeetav on uue maksuseaduse kohaselt väärt 500 dollarit krediiti. Muud ülalpeetavad krediidid - see võib olla vanem, vanavanem, laps - ükskõik millise neist ülalpeetavatest, võite need maksudeklaratsioonile kanda ja saate nõuda 500 dollarit. Kui teil on laps, kes on bakalaureuseõppe lõpetanud, võite neid nõuda kuni 23. eluaastani. Ütleme, et nad lõpetavad ülikooli ja nad on 24 ning kolivad koju tagasi - nüüd saate nad maksudeklaratsioonile tagasi panna ja saada veel 500 dollarit, isegi kui nad on vanemad kui 23 aastat.

- Aaron Martinez, H&R Blocki peamine maksunõustaja

Teage oma füüsilisest isikust ettevõtjate maksusoodustusi

Seadusesse hääletati mõned maksusoodustused, eriti füüsilisest isikust ettevõtjate jaoks. Üks neist on 20-protsendiline kvalifitseeritud sissetuleku mahaarvamine. Inimesed saavad selle mahaarvamise ka oma kvalifitseeritud ettevõtlustulult, mis lisandub lisaks ettevõtluskuludele - näiteks kui olete vabakutseline, võite maha arvata reklaami või reisimise ja see uus 20 protsenti lisandub neile mahaarvamised.

- Lisa Greene-Lewis

Avage IRA

Kui te pole oma makse veel esitanud, võite siiski vähendada oma 2018. aasta maksueelist, avades ja rahastades traditsioonilist IRA-d. Kui teil on õigus oma sissemakseid maha arvata, vähendab iga traditsioonilisesse IRA-sse panustatud dollar teie maksustatavat tulu ja teil on oma sissemakse 2018. aastaks kohaldada 15. aprillini.

- Andrea Coombes

Kasutage isikupärastatud lähenemisviisi

Kuigi on oluline mõista, kuidas maksimeerida kehtivat maksukoodi, on oluline vaadata ka oma maksuplaani terviklikust lähenemisviisist, sealhulgas ka sellest, mis on teie jaoks oluline. Näiteks ei pruugi likviidsus olla investeerimise jaoks kõige tõhusam maksutõhus lähenemisviis, kuid võib olla ka põhjusi, miks klient vajab likviidsuseks investeeringuid või sularaha (uue kodu ost, kolledž, tervisega seotud vajadused, pensionitulu). Võib juhtuda, et keegi hindab heategevuslikku andmist kõrgelt, kuid mahaarvamise kasu pole nii märkimisväärne - see ei tähenda tingimata, et peaks lõpetama andmise neile olulistele organisatsioonidele.

- Katherine Liola, ettevõtte Concentric Private Wealth tegevjuht ja asutaja

On inimesi, kellele meeldib aasta lõpus saada suur tagasimaksekontroll. On ka teisi inimesi, kellele ei meeldi idee, et valitsus hoiab oma raha kinni. See on tõesti elustiili valik, kus iga inimene peab vaatama oma individuaalset olukorda ja tegema otsuse selle põhjal, mida nad eelistavad.

- Aaron Martinez