6 krüptokuritegude tüüpi ja kuidas neid leevendada

Krüptovaluuta või virtuaalne valuuta on viimastel aastatel kogu maailmas kuulsust kogunud. Alates finantssektorist kuni mängude saitideni näevad inimesed selle uue tehnoloogia vastu suurt huvi tundvat. Häkkerid on erinevatest börsidest varastanud umbes 1 miljon bitcoini. Kusjuures, see on märkimisväärselt mõjutanud küberkurjategijaid, et nad jätkaksid oma kriminaalse tegevuse täideviimist, kartmata kinni jääda. Põhjus on see, et krüptovaluutast on saanud turvaline ja usaldusväärne rahavorm, mis annab eelise kurjategijatele ja rahapesijatele, hoides nende identiteeti anonüümsena. Nendes sektorites on endiselt suur pettuste oht, kuid nende juhtumitega saab juba varem tegeleda, rakendades digitaalse identiteedi kontrollimise lahendusi, millel on suur roll pettuste ohu leevendamisel.

Cryptocurrency äri ja sellega seotud pettused:

Krüptovaluutaäri peab reguleerivate asutuste kohaselt järgima KYC ja AMLi käsitlevaid seadusi. Küberkurjategijad kasutavad seda platvormi paljude pettuste tegemiseks, seetõttu on vaja digitaalse identiteedi kontrollimise lahendusi.

  • Terroristide volitamine

Nagu kõigi teiste kurjategijate jaoks, leiavad terroristid ka krüptovaluutat kõige turvalisemaks vahendiks oma tegevusele raha kogumiseks ja raamatupidamise aastaaruande koostamiseks Internetis, ilma et peaksite sekkuma mõnda agentuuri või kartma, et teid tabatakse. Identiteedi hoidmine võib virtuaalse valuuta töötamisel olla probleem. Teatati, et Euroopas pestakse 2018. aastal 5,2 miljardit dollarit.

  • AML-i vastavus ja krüptovaluuta:

Krüptovaluuta on lõppkasutajate anonüümsuse tõttu rahapesu ja küberkurjategijate tähelepanu keskpunkt. Krüptopettusi saab ära hoida digitaalse autentimise tööriistade abil.

Organisatsioonid, kellel puuduvad õiged autentimiskanalid, peavad rangete eeskirjade kohaselt maksma kopsakat trahvi hooletuse ja rikkumise eest. Kasutajate autentimiseks saab kasutada AML-i abil tehtud krüptode õiguspärasust. GDPR-i järgimiseks on organisatsioonide jaoks hädasti vaja reaalajas AML-i meetmeid. Rahapesu on muutunud tõesti lihtsaks, kandes miljoneid dollareid piiriüleselt üleilmastunud maailma, ilma digitaalsete valuutade vahele sattumiseta. Kurjategijatele on saamas pettuste jaoks krüpto kasutamine, kuna krüptovaluuta ei vaja tuvastamise tuvastamist.

  • Võltsitud ICO-d:

Sellised mündiettepanekud tehakse vahetult pärast seda, kui nad on piisavalt investeeringuid meelitanud. See on kõige levinum pettus. Seda tüüpi mündid ei paku mingit kasu, kuid lubadusi on palju.

  • Telefoni teisaldamine:

Sel juhul varastab pettur ohvri identiteedi ja kasutab seda telefoniteenuse pakkujale helistamiseks, et number teisele pakkujale üle anda. Nad logivad ohvri kõigist tema kontodest välja. Isegi kui ohver proovib paroole lähtestada, ei jõua kontrollkoodid tema telefoni.

  • Online rahakotid või tsentraliseeritud vahetus

Kui investorid salvestavad krüptovaluutasid veebipõhises rahakotis, võib see häkkerite jaoks kerge sihtmärk olla. Üsna keerukalt saab seda varandust hävitada. Krüptovaluutavahetused on selliste surmavate rünnakute suhtes haavatavad.

  • Tumedad vahetused:

Palju varjulist vahetust on juurdunud, millist krüptovaluutavahetust usaldada? Suur osa krüptovaluutabörsidest ei toeta isegi KYC ja AMLi järgimist ning võib välja pakkuda veebipõhise kohaloleku, mis tundub pinnalt usaldusväärne vaid selleks, et varastada investoritelt raha.

Digitaalse identiteedi kontrollimine - pettuste võrrandi lahendamine:

Krüptovaluutal on suur turupotentsiaal mitte üksikisikute, vaid ka ettevõtete jaoks; Valitsusasutused peaksid krüptoplatvorme küberkurjategijate ja rahapesijate peatamiseks korralikult reguleerima. Kuid praegu osutub see kurjategijate õndsuseks, kuna organisatsioonid ei ole järginud rahapesuvastaseid seadusi ja määrusi. See on selle turuväärtust drastiliselt mõjutanud. Krüptosid tuleb seaduse rikkumise korral karistada rangete juriidiliste karistustega.

KYC ja AML mõju krüptovaluutale:

Turvaliste tehingutega saab krüptomaailm palju parema koha. KYC ja AML kontrollid piiravad pettuste arvu ning väldivad suuri kahjusid ja kopsakaid trahve. Krüptokuritegusid saab vähendada ainult juhul, kui krüptovaluutavahetuse ICO-de investorite ja krüptovaluutavahetuse kasutajate identiteeti kontrollitakse heade kanalite abil korralikult. KYC puhul tuleb täielikku teavet korralikult vahetada ja kontrollida põhjalikult riigi poolt välja antud isikut tõendava dokumendi alusel.