10 näpunäidet: kuidas lahendada turukrahh!

Maailma terviseorganisatsioon kuulutas COVID-19 koroonaviiruse pandeemiaks eelmisel kolmapäeval, pühkides 7 triljonit dollarit maailmaturult. Päev hiljem, mida praegu tähistatakse kui musta neljapäeva, sulges Dow Jonesi indeks USA-s 2353 punkti (-10%), mis on halvim ühe päeva punktide langus pärast musta esmaspäeva 1987. aastal. Eile tähistas see nädala neljandat korda, et käivitati kaitselüliti, mida kasutatakse turu edasise languse peatamiseks.

Siin on kümme viisi, kuidas lahendada turukriis ja saada turu taastumisel maksimaalset tulu -

1. Alusta väike - süsteemne investeeringute kavandamine

Raha investeerimine on ressursside strateegiline eraldamine konkreetse eesmärgi saavutamiseks - Alan Gotthardt, Eternity Portfolio

Kui olete otsustanud võtta positsiooni kindlas ettevõttes, peaks teie alginvesteering olema alati väike. Kui aktsiad üles või alla liiguvad, saate teha täiendavaid investeeringuid bittidesse ja tükkidesse - seda mõistet nimetatakse keskmistamiseks. Väga muutlikul turul aitab see strateegia teil oma riski märkimisväärselt vähendada.

2. Keskenduge kvaliteetsetele ettevõtetele

Ei ole ei häid ega halbu aktsiaid. Firma on kas hea või halb. Varud on lihtsalt varud. - Kenneth L. Fisher

Pärast krahhi, kui turg stabiliseerub, on esimesena turul taastunud kvaliteetsed ettevõtted. Mis on kvaliteediettevõtted?

  • Hea juhtimine - keskmine hea juhtimisega ettevõte on parem kui hea keskmise juhtimisega ettevõte. Juhtkond, kes on „laeva kapten”, suudab juhtida ettevõtet rasketes tingimustes ja suunata see võimalikult kiiresti tagasi normaalsusse.

Näpunäide: kui ettevõtte promootorid vähendavad oma osalust ettevõttes YoY või kui nende aktsiate maksimaalne arv hoitakse panditud kujul, on see väga suur punane signaal, kuna ettevõtte tervist peetakse kehvaks.

  • Miinimumvõlg - suured võlad võivad muuta ettevõtetele turul tagasituleku tõeliselt raskeks. Intressimäärad on nagu termiidid, mis mõjutavad teie kasumlikkust ja muudavad ettevõtte ettevõtte pinnal püsimise tõeliseks.

Näpunäide: võla ja omakapitali suhet, mis on suurem kui 1, peetakse ettevõtte jaoks enamasti punaseks signaaliks. Te peaksite seda suhet alati võrdlusettevõtetega võrdlema, kuna mõnedel kapitalimahukatel ettevõtetel võib võla ja omakapitali suhe olla tõesti kõrge. Neid ettevõtteid on kõige parem vältida turukrahhi olukorras.

  • Positiivne rahavoog - rahavoog on nagu ettevõtte kütus, see hoiab ettevõtte pinnal. Peaksite alati kontrollima rahavoogu ja tagama, et ettevõttel oleks piisavalt sularahareserve, et sellises olukorras nagu finantskriis üle elada.

3. Ära ole impulsiivne ostja / müüja - ole kannatlik

„See ettevõte näeb odav välja, see ettevõte näeb välja odav, kuid kogu majandus suudaks selle täielikult kinni keerata. Peamine on oodata. Mõnikord on kõige raskem midagi mitte teha. ” - David Tepper

Turukrahhi ajal leiate mõnda ettevõtet eriti soodsate hindade ja väärtustega, kuid peaksite alati mõistma, et see pole ainus päev, mil aktsiaid ostate. Süstemaatilist investeerimiskava järgides peaksite oma portfelli üles ehitama. Samuti on väga oluline jääda rahulikuks ja mitte müüa sel ajal kõiki oma positsioone, justkui turg ei tõuseks enam kunagi. Oleme oma ajaloos näinud arvukalt turuõnnetusi ja turud põrkavad alati tagasi.

4. Otsige üles varjatud kalliskivid

Kõik arukas investeerimine on väärtusinvesteerimine - omandage rohkem, mille eest maksate. Lao väärtuse hindamiseks peate ettevõtte väärtust hindama. - Charlie Munger

Alati pole lihtne teha seda, mis pole populaarne, kuid sellega teenite oma raha. Ostke aktsiaid, mis näevad vähem hoolikatele investoritele halvad välja ja loodetakse, kuni nende tegelik väärtus on teada. Proovige kindlaks teha majandusharu, mis oleks kiiresti taastunud, kui turg taastub. Andmed näitavad, et enne 2000. aasta mullipurskeid olid Tech Stocks suurimad kasutegurid, kuid pärast purset olid Investorid Infra Stocksis väga bullish, kuid pärast 2008. aasta finantskriisi tõusis FMCG Stocks turu suurimaks kasuteguriks. Proovige võtta positsioone selles valdkonnas, mis teie arvates kerkiks pärast turu kokkuvarisemist kõige tugevamaks.

5. madalama hinnaga kaubad

Pöörake erilist tähelepanu madalama kvaliteediga kaupadega kauplevatele ettevõtetele, kuna kui turg pärast krahhi lahendab, kahjustaks majandus tõsiselt ja tarbijate maksevõime vähenemise tõttu hakkaksid nad eelistama madalama kvaliteediga kaupu.

6. Vältige kauplemist, alustage investeerimist

Turul aktiivselt kaupleva isiku helistamine on sama, mis ühele ööle korduvalt tegelema kutsuv romantiline. - Warren Buffet

Peaksite olema kindel, kas olete ettevõtja või investor. Kaupleja on see, kes omab lühiajalisi positsioone ja osaleb spekulatsioonides eesmärgiga saavutada kiirem tulu. Investor hoiab oma positsioone keskpikas ja pikas perspektiivis, suurendades teatud aja jooksul oma rikkust. Turukrahhi ajal võib kõrge volatiilsus kauplejatele osutuda väga kulukaks. Arvestades väga atraktiivseid hindu ja hinnanguid, on see parim aeg investeeringute tegemiseks pikaajaliselt.

7. Koostage pikaajaline portfell

Osta ainult midagi sellist, mida oleks teil hea meelega käes hoida, kui turg 10 aastaks suletaks - Warren Buffet

See on investoritele sobiv aeg oma portfelli pikaajaliseks ehitamiseks. Ehkki tuleks investeerida ainult nii palju raha, et peaksite olema valmis pikka aega börsil püsima, kuna nende turgude taastumine võib võtta kaua aega.

8. Portfelli mitmekesistamine

Peate olema piisavalt mitmekesine, et halbadest aegadest või halvast õnnest üle elada, et oskused ja hea protsess võiksid pikaajaliselt end ära tasuda - Joel Greenblatt

Parim viis oma riski minimeerimiseks on oma portfelli võimalikult mitmekesistada. Pidage meeles, et mõnede majandusharude taastumine võtab kauem aega kui teistel ja mõned neist ei taastu üldse, seetõttu võiks mitmekesistamine olla konservatiivse investori jaoks ideaalne strateegia.

9. Tea oma riskivalmidust

Kui teil on probleeme aktsiaturul 20-protsendilise kahjumi ettekujutlemisega, ei tohiks te aktsiatega olla. - John Bogle

Investeerima peaks alati vastavalt oma riskivõimele ja parim viis riski juhtimiseks on selle tasakaalustamine. Oma portfellis peaksite hoidma ka keskmise kuni madala riskiga investeeringuid, mis võiksid katta teie kõrge riskiga investeeringute negatiivseid külgi. Ärge kunagi võtke riski summa üle, mida te ei saa kaotada. Oma riski tasakaalustades võidakse eesmärgi saavutamiseks pisut kauem aega minna, kuid see suudaks vähemalt tagada, et jõuate sinna lõpuks. Eriti turukriisi ajal peaksite vältima kõrge riskiga tehinguid.

10. Hädaabifond

Turud võivad jääda irratsionaalseks kauem, kui võite jääda lahustiks. - John Keynes

See on investeerimise kuldreegel, mida enamik inimesi ei järgi - säilitage endale ja perele alati kassareserv. Te peaksite hoidma vähemalt 6 kuud samaväärseid kulusid eraldi sularahareservis. Seda võiks kasutada hädaabifondina, kuna turukriisi ajal on töökoha turvalisus väga suur probleem. Kui teil on stabiilne sissetulekuallikas ja olete kindel, et suudate oma eesmärgid täita, siis võiksite neid sularahareserve kasutada ka riskimaandamiseks või siis, kui saate suurepärase võimaluse investeerida ettevõttesse, kus on hea hind ja hinnang.